Gerente de banco é preso após esquema de fraude milionária contra idosos
O gerente-geral de uma agência bancária foi preso na manhã desta terça-feira, 20, durante a deflagração da Operação Digital Fantasma, conduzida pela Polícia Civil do Rio Grande do Sul. A investigação apura um esquema de fraudes financeiras praticado a partir do interior da própria agência bancária, com prejuízo estimado em ao menos R$ 2,4 milhões.
Outros integrantes do esquema também foram presos
Além do gerente, a Polícia Civil prendeu um operador de sistemas e a esposa do bancário, apontados como integrantes do núcleo central da organização criminosa. As prisões ocorreram no município de Palmeira das Missões, localizado no Noroeste do estado.
Durante a operação, também foram cumpridos mandados de busca e apreensão em Caçapava do Sul, além de ordens judiciais para bloqueio de contas bancárias e ativos financeiros vinculados aos investigados.
Como funcionava o esquema criminoso
Segundo as investigações, o grupo utilizava acesso privilegiado aos sistemas internos da instituição financeira para executar as fraudes. De posse de dados pessoais de clientes, os suspeitos contratavam empréstimos de alto valor sem qualquer autorização dos titulares das contas.
Após a liberação dos créditos, os recursos eram transferidos para contas controladas pelos integrantes do esquema, dificultando o rastreamento imediato das transações.
Vítimas eram idosos e até clientes falecidos
As vítimas do esquema eram, em sua maioria, idosos com idades entre 81 e 96 anos. A polícia também identificou casos em que empréstimos foram realizados em nome de clientes já falecidos, o que contribuía para retardar a descoberta das irregularidades.
De acordo com a apuração policial, os crimes foram praticados de forma contínua e organizada por cerca de seis meses, durante o segundo semestre do ano passado.
Fraudes foram descobertas após auditoria interna
O esquema veio à tona após a própria instituição financeira identificar movimentações atípicas durante auditorias internas. Diante dos indícios de irregularidades, o banco comunicou os fatos às autoridades, o que deu início ao inquérito policial.
Banco e agência não tiveram nomes divulgados
Até o momento, sete vítimas diretas foram oficialmente identificadas, além do prejuízo financeiro causado à instituição bancária. Por estratégia investigativa, a Polícia Civil não divulgou o nome do banco nem a cidade onde funcionava a agência envolvida no esquema.
As investigações seguem em andamento para identificar possíveis novos envolvidos e outras vítimas do golpe.
